TIJORAT BANKLARI KREDITLARINING DAROMADLILIGINI OSHIRISH YO‘LLARI
DOI:
https://doi.org/10.5281/zenodo.20721132Keywords:
tijorat banki, kredit portfeli, kredit daromadliligi, foizli daromad, kredit riski, tasniflangan kreditlar, zaxira ajratmalari, bank aktivlariAbstract
Ushbu maqolada tijorat banklari kreditlarining daromadliligini oshirish masalalari “Asakabank” AJ misolida
tahlil qilingan. Tadqiqotda kreditlardan olinadigan foizli daromadlarning bank daromad bazasini shakllantirishdagi o‘rni,
kredit portfeli sifati va tasniflangan kreditlar tarkibining bank faoliyati samaradorligiga ta’siri o‘rganilgan. 2020–2024-yillar
ma’lumotlari asosida korxonalarga ajratilgan kreditlar hajmi, ularning daromadlilik darajasi hamda standart, substandart,
qoniqarsiz, shubhali va umidsiz kreditlar ulushidagi o‘zgarishlar baholangan. Tahlil natijalari kreditlar daromadliligini
oshirishda kredit portfeli sifatini yaxshilash, kredit risklarini samarali boshqarish, zaxira ajratmalari darajasini maqbullashtirish
va kredit monitoringini kuchaytirish muhim ahamiyatga ega ekanligini ko‘rsatadi. Maqolada tijorat banklari kreditlarining
daromadliligini oshirishga qaratilgan ilmiy-amaliy takliflar ishlab chiqilgan
References
O‘zbekiston Respublikasi Prezidentining 2020-yil 12-maydagi “2020–2025-yillarga mo‘ljallangan O‘zbekiston
Respublikasining bank tizimini isloh qilish strategiyasi to‘g‘risida”gi PF-5992-son Farmoni. https://lex.uz/docs/-4811025
Синки Дж. Финансовый менеджмент в коммерческом банке и в индустрии финансовых услуг / пер. с
англ. – Москва: Альпина Паблишер, 2017. – С. 496.
Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: управление и операции. – Москва: ЛЕНАНД, 2019. – С.
Валенцева Н.И. Ценообразование на рынке банковских услуг // Банковское дело. – Москва, 2013. – №
– С. 39.
Уэрта де Сото Х. Деньги, банковский кредит и экономические циклы / пер. с англ. – Челябинск: Социум,
– 666 с.
Литвинов Е.О. Кредитное бремя населения России: вопросы теории и методологии: монография. –
Волгоград, 2012. – С. 14.
Mian A., Rao K., Sufi A. Household Balance Sheets, Consumption, and the Economic Slump // Quarterly Journal of
Economics. – 2013. – Vol. 128, № 4. – P. 1687–1726.
Lando D., Skodeberg T. Analyzing Rating Transitions and Rating Drift with Continuous Observations // Journal of
Banking and Finance. – 2002. – Vol. 26, № 2–3. – P. 423–444.
Wei L., Yuan Z. The Loss Given Default of a Low-Default Portfolio with Weak Contagion // Insurance: Mathematics and
Economics. – 2016. – Vol. 66. – P. 113–123.
Tasche D. Bayesian Estimation of Probabilities of Default for Low Default Portfolios // Journal of Risk Management in
Financial Institutions. – 2013. – Vol. 6, № 3. – P. 302–326.
Isakov J.Ya. Xizmat ko‘rsatish sohasini rivojlantirishda kredit samaradorligini oshirish: iqtisodiyot fanlari doktori ilmiy
darajasini olish uchun taqdim etilgan dissertatsiya avtoreferati. – Toshkent, 2016. – B. 28.
Downloads
Published
Issue
Section
License
Copyright (c) 2026 MUHANDISLIK VA IQTISODIYOT
This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 International License.